酒鬼酒存款失蹤路徑曝光 借道銀行銷(xiāo)售潛規(guī)則浮出水面

經(jīng)過(guò)一年半的等待，酒鬼酒蹊蹺的巨款離奇失蹤案件終于有了新的進(jìn)展。

8月18日，湘西土家族苗族自治州中級(jí)人民法院開(kāi)庭審理了酒鬼酒公司億元資金被詐騙案，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行杭州華豐路支行行長(zhǎng)方振及壽滿(mǎn)江等6名被告人被起訴涉嫌合同詐騙罪。據(jù)記者了解，這是近些年來(lái)，多家白酒企業(yè)巨款失蹤案中，首例因巨款失蹤報(bào)案而得到正式開(kāi)庭的案件。值得琢磨的是，巨額的資金犯罪嫌疑人到底是如何悄無(wú)聲息的將其據(jù)為己有?多家酒企頻頻上演巨款蹤案根本原因是什么?

酒企存款與銀行內(nèi)鬼

酒企行業(yè)國(guó)內(nèi)首例巨額賬款蹊蹺失蹤案正式落槌，一再陷入巨款銀行失蹤案的多家酒企終于有一件案件進(jìn)入了司法程序。

據(jù)記者了解，酒鬼酒巨額賬款失蹤案進(jìn)入公眾的視野是2014年年初的一則公告。據(jù)酒鬼酒相關(guān)的公告稱(chēng)，2013年11月29日，公司子公司酒鬼酒供銷(xiāo)有限責(zé)任公司在中國(guó)農(nóng)行杭州分行華豐路支行開(kāi)立戶(hù)名為“酒鬼酒供銷(xiāo)有限責(zé)任公司”的活期結(jié)算賬戶(hù)，先后共存入1億元存款。

然而沒(méi)想到的是，一個(gè)月以后，公司方通過(guò)賬戶(hù)變動(dòng)情況了解到，公司存入的1億元資金“不翼而飛”，賬戶(hù)余額僅剩1176.03元。

根據(jù)具體的交易細(xì)節(jié)顯示，犯罪嫌疑人是采取“零存整取”盜取億元資金。具體細(xì)節(jié)是，2013年12月10日和11日，一名犯罪嫌疑人先后向賬戶(hù)里存現(xiàn)200元、300元，不久后轉(zhuǎn)取了供銷(xiāo)公司的3500萬(wàn)元存款。同年12月12日，該嫌疑人又向該賬戶(hù)存現(xiàn)500元，同時(shí)又通過(guò)同一柜臺(tái)轉(zhuǎn)取了3500萬(wàn)元存款。第二天即13日，同一嫌疑人又將供銷(xiāo)公司的3000萬(wàn)元存款匯出。

8月18日，據(jù)湘西自治州人民檢察院指控，2013年11月至2014年1月，被告人壽滿(mǎn)江、羅光、陳沛銘、唐紅星、郭賢斌以非法占有為目的，與銀行工作人員勾結(jié)，利用購(gòu)酒存款貼息為誘餌，騙取酒鬼酒供銷(xiāo)有限責(zé)任公司信任，然后采取盜蓋印章手段，將酒鬼酒供銷(xiāo)有限責(zé)任公司1億元存款非法轉(zhuǎn)出并占有。

據(jù)該指控顯示，被告人方振身為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行杭州華豐路支行行長(zhǎng)，明知壽滿(mǎn)江、羅光等人使用不法手段騙取客戶(hù)存款，為獲取個(gè)人利益，積極出謀劃策，利用自己職權(quán)提供幫助。

而在8月18、19、20日三天的審理中，6名嫌疑人均否認(rèn)犯有檢方指控的合同詐騙罪，并稱(chēng)該運(yùn)作是酒鬼酒公司以“購(gòu)酒+借款+貼息”模式進(jìn)行的資金生意，此前還先將“回報(bào)”打入酒鬼酒公司指定賬戶(hù)，先后三次共計(jì)1940萬(wàn)元，資金收益高達(dá)近20%，且該模式雙方已合作多次。

8月20日當(dāng)天，湘西土家族苗族自治州中級(jí)人民法院并未當(dāng)庭宣判。8月21日，記者就“購(gòu)酒+借款+貼息”模式的“非陽(yáng)光”資金運(yùn)作事件致電酒鬼酒證券部，不過(guò)直到截稿時(shí)，仍沒(méi)有收到該證券部的回復(fù)。同時(shí)，記者也多次致電公司董秘張儒平，不過(guò)截至發(fā)稿時(shí)，電話仍無(wú)人接聽(tīng)。

有業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者直言，在沒(méi)有公司正規(guī)手續(xù)的情況下，別說(shuō)屢次的大額轉(zhuǎn)賬，就是幾萬(wàn)元的小額取款，都要經(jīng)過(guò)出納開(kāi)票、會(huì)計(jì)審核、分管復(fù)核、主管審批等至少4個(gè)環(huán)節(jié)，其中還需要支票、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法定代表人章和財(cái)務(wù)經(jīng)辦人員印章齊全，銀行后臺(tái)人員也會(huì)進(jìn)行比對(duì)。

該業(yè)內(nèi)人士表示，此次存款被盜很有可能是“內(nèi)鬼”所為。除了時(shí)任中國(guó)農(nóng)行杭州華豐路支行行長(zhǎng)方振利用職權(quán)提供幫助，也不排除有酒業(yè)經(jīng)銷(xiāo)商，甚至酒鬼酒公司內(nèi)部人員里應(yīng)外合。

借銀行賣(mài)酒潛規(guī)則

其實(shí)，發(fā)生巨額銀行存款離奇失蹤的事情并非酒鬼酒一家，瀘州老窖在去年也發(fā)生多次，并且相同的都是異地銀行開(kāi)戶(hù)蹊蹺被盜。

公開(kāi)資料顯示，在2014年，瀘州老窖就出現(xiàn)兩次類(lèi)似的巨額賬款不翼而飛的蹊蹺事情，這兩次出現(xiàn)在2014年10月左右，出現(xiàn)異常的分別是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)沙迎新支行的1.5億元存款和中國(guó)工商銀行[-3.96% 資金 研報(bào)]南陽(yáng)中州支行兩筆賬款。

今年1月，沒(méi)想到，這樣的事情又再度發(fā)生。今年1月10日，瀘州老窖公告稱(chēng)，公司在工行中州支行1.5億元存款到期，但該行以存款被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)為由拒不支付。

到底是什么原因?qū)е露嗉揖破缶�遭遇異地存款屢次丟失的事情?

一位諳熟酒企銷(xiāo)售運(yùn)作的業(yè)內(nèi)資深人士對(duì)記者分析說(shuō)，這都是近兩年酒業(yè)整體下滑，多家酒企開(kāi)始與經(jīng)銷(xiāo)商以及所在區(qū)域的銀行合作，通過(guò)貸款的方式銷(xiāo)售酒以提升業(yè)績(jī)，因此，酒企、代理商、銀行三方在簽訂合同時(shí)均是互為制約，最后在三方的互相扯皮之下，成了一本糊涂賬。

“這種銷(xiāo)售模式在業(yè)內(nèi)已經(jīng)屢見(jiàn)不鮮，并不是什么稀奇的事情，銀行想拉酒企大額的存款，就需要幫酒廠銷(xiāo)酒，這在白酒行業(yè)幾乎是一個(gè)公開(kāi)的潛規(guī)則。”一位白酒上市公司的高管表示，過(guò)去黃金十年，白酒企業(yè)與銀行一直默契地“自成一家”，銀行一方面消費(fèi)大量白酒，另一方面利用手中獨(dú)有的大客戶(hù)資源為酒企銷(xiāo)售白酒。

采訪過(guò)程中，多位酒企的不愿具名的高管也承認(rèn)白酒企業(yè)利用存款和銀行合作，參與銀行的理財(cái)、投資等，雙方分享高額利息。至此，多家企業(yè)為何選擇外地銀行開(kāi)設(shè)戶(hù)頭的緣由也十分明顯。

對(duì)此，有長(zhǎng)期關(guān)注該案的業(yè)內(nèi)人士直言，雖然法院目前沒(méi)有宣判，但隨著案件的進(jìn)一步審理，酒企未來(lái)對(duì)在外地增開(kāi)賬戶(hù)和財(cái)務(wù)制度的管理或?qū)⒏�加�?guī)范。